Money-knights |

סוללים דרך חדשה – חירות פיננסית לפי דרישה!

אפשרויות השקעה לטווח ארוך

Friday 13 כAug, 2010

פעמים רבות אני נשאל על אפשרויות השקעה לטווח ארוך של סכום גדול, תוך מטרת שמירת ערך הקרן ולקיחת אפס סיכונים – גם במחיר של תשואה נמוכה.

בימים רגילים הייתי מפנה את המשקיע הסולידי לאגחים הממשלתיים, אך בגלל הצפי לעליית ריבית השוק ותשואה רשומה על האגחים הממשלתיים של חלקיי אחוז בלבד (מה שמבטיח הפסד גדול על הנייר בהמשך הדרך למי שקונה במחיר נוכחי) – הדבר כבר אינו בגדר אופציה למשקיע הסולידי.

לעומת זאת עדיין ישנם משקיעים המחפשים אפס סיכון עם תשואה של איזור 4% צמודת מדד… אני אומר כי יש פתרון והוא…

באגחים הקונצרניים יש ניירות רבים שיעמדו בתנאים אלו בביטחון די גדול – כאשר המטרה היא פדיון (צפו הפסד אפשרי בדרך על מחיר הנייר!).

כאשר מדובר בסכום גדול הייתי מציע לפצל למספר ניירות שונים, כאשר אפילו לא הייתי מתמקד רק בניירות לטווח זמן של 10 שנים (טווח זמן ארוך) לפי ההגדרה, אלא הייתי רוצה לראות פיזור של תשלומים ופדיונות לאורך השנים.

כך שבעתיד ניתן יהיה להחזיר את הכסף לשוק במידת הצורך או לעשות בו שימוש אחר. חשוב לזכור כי כאשר הריבית במשק תעלה ייתכן כי השקעה באגחים הממשלתיים תיהיה שוב אפשרות טובה!

בסינון פשוט ניתן למצוא הרבה מועמדים טובים גם היום:

החל מאגחים של דיסקונט, גזית גלוב, מבני תעשייה, נכסים ובניין, כלכלית ירושליים ועוד רבים…

דווקא בגלל ההגדרות שלקחנו של פרק זמן להשקעה, במטרה לשמירת ערך פלוס תשואה קטנה – הייתי ממליץ על ביקור קצר בבנק.

אני לא מצודד רגיל בקבלת ייעוץ מיועץ ההשקעות בבנק, אבל עבור השקעה מסוג זה, תחת המגבלות ששמנו – דווקא היועץ בבנק יכול לתת למשקיע כיוונים וחלוקה טובים יותר מתוך הכרותו את שוק ההשקעות “הבטוחות”.

תגדיר לו משך זמן, יעד תשואה, הגדרה של המתנה לפדיון, גובה ההשקעה הראשוני, צרכים כספיים עתידיים וצורך בחלוקה למשכי פדיון (במידה ואכן קיים)…

תן ליועץ לעשות עבורך את העבודה והחלוקה לחברות, כאשר המטרה היא הבטחת תשלומים עתידיים, כלומר התמקדות בחברות יציבות וגדולות עם תזרים מזומנים ידוע וקבוע לאורך שנים…

כניסות למאמר ממנועי חיפוש:

  • אפשרויות השקעה
ניתן לשתף או לשלוח במייל כתבה זו באמצעות לחיצה על הכפתורים, או להמשיך לקריאה של הכתבה האחרונה שפורסמה באמצעות לחיצה על הקישור הבא

אנו לאחר החגים ומתקרבים במהירות לשנת 2012, אך רגע לפני, כפי שכבר נכתב בצאט ובפורום באתר שחקן מעוף בשבועיים האחרונים – אני רוצה לעשות סקירה קצרה על מספר ניירות מדוברים.
כמובטח, לאחר תקופת החגים ולמרות העליות שכבר נרשמו יש מספר ניירות שמחירי השוק שלהם עדיין אטרקטיביים, בכתבה זו נסקור כמה מהם. להמשך קריאה לחץ כאן

כתבות נוספות בנושא כתבה זו:

  1. אאורה אגח ד כאפשרות השקעה לטווח ארוך
  2. מעריב אגח ד כהשקעה לטווח ארוך
  3. אאורה כהשקעה לטווח ארוך – סיכום שנה
  4. פקדון בבנק מול השקעה באג”ח
  5. תיק השקעות ארוך טווח – שילוב מניות
הוספת תגובה

התגובה